Verificarea contului de casino

scris de Iulia Preda, 4 August 2023

Procedura KYC sau procedura de verificare cont casino pe site-urile de jocuri de noroc este necesar? pentru to?i operatorii licen?ia?i din Romania ?i este impus? de lege. De ce este necesar? ?nregistrarea ?i verificarea contului, dar ?i cum se face acest lucru? ??i oferim explica?ii documentate ?n articolul urm?tor.

Verificare KYC

Reglement?rile legislative privind siguran?a juc?torilor din cazinourile online este legiferat? ?nc? din 2009, ?n urma recomand?rilor Uniunii Europene. Abia ?n anul 2016, prin Hot?rarea nr. 111 au ap?rut normele metodologice de punere ?n aplicare a Ordonan?ei de urgen?? a Guvernului nr.77/2009 privind organizarea ?i exploatarea jocurilor de noroc.

Normele metodologice dicteaz? punctual modul ?n care se face accesul clien?ilor la site-urile de jocuri de noroc. Vom explica detaliat de ce este necesar? ?i obligatorie verificarea contului de casino.

Pentru a juca la un cazinou online trebuie s? ai un cont de client activ. F?r? crearea unui cont de juc?tor, nu po?i s? pariezi online, po?i doar s? vezi ?i s? testezi jocurile demo afi?ate, s? descoperi ofertele de bonusare sau s? vezi alte informa?ii disponibile pe site.

Crearea unui cont de cazinou ?nseamn? ob?inerea unui id ?i a unei parole, dar ?i a unui num?r unic de ?nregistrare care va fi codul t?u de identificare ca ?i client.

Ce este procedura KYC sau verificarea contului de casino?

La ?nregistrare ?i se vor cere datele personale, adresa de mail ?i num?rul de telefon, iar verificarea KYC este obligatorie. Conform textului de lege (HG. 111/24.02.2016) ”?n vederea ?nregistr?rii, un juc?tor furnizeaz? cel pu?in urm?toarele date cu caracter personal: numele, prenumele, data na?terii, adresa de e-mail valabil?, adresa de domiciliu, nume utilizator, parola, acceptare termeni ?i condi?ii, confirmarea voluntar? a varstei de peste 18 ani.

La acceptarea ?nregistr?rii platforma de joc va genera automat un cod unic atribuit juc?torului”. Codul unic atribuit juc?torului ?n procesul de validare a contului de client este necesar pentru eviden?ele legale, pentru identificarea juc?torului ?n baza de date ?i, ?n cazul solu?ion?rii unor reclama?ii sau a unor litigii.

Codul unic elimin? posibilitatea unei confuzii de identitate, ?n care doi juc?tori ar putea avea acela?i nume, aceea?i dat? de na?tere, ?i aceea?i localitate de domiciliu, de exemplu.

Procedura KYC

Dar ?nregistrarea nu este suficient?, toate aceste date necesare la ?nregistrare trebuie verificare a contului de casino ?n maxim 30 de zile. Verificarea se face cu documente legale, oficiale. ?n acest moment intr? ?n func?iune procedura KYC, care este de fapt o aplica?ie folosit? la validarea identit??ii. Sunt mai multe softuri de acest gen pe pia??.

Pentru a-?i verifica contul de juc?tor, trebuie doar s? faci o fotografie a actului de identitate, astfel ?ncat s? poat? fi v?zute toate cele 4 col?uri ale documentului. Unele cazinouri cer inclusiv fotografie fa?? verso. Alte cazinouri ??i cer o fotografie personal? cu buletinul ?n man?, la vedere.

Fotografiile pot fi ?nc?rcate ?n contul de client la Verificare, sau trimise pe adresa de mail a operatorului. Procesul de verificare a documentelor poate dura pan? la 24 de ore.

Verificarea KYC a contului de casino ?n 5 pa?i?

Explic?m mai jos to?i pa?ii pe care trebuie s?-i parcurgi pentru verificarea contului de cazinou, indiferent de operatorul la care ai ales s?-?i faci cont. Procedura de verificare este absolut necesar?, dac? nu o parcurgi, contul de juc?tor va fi automat ?nchis.

?n vederea verific?rii autenticit??ii datelor furnizate de c?tre juc?tor, cazinoul solicit? informa?ii despre cet??enie ?i CNP. Dac? datele de pe buletin nu coincid cu cele de la crearea contului se cer dovezi pentru reziden?a fiscal?.

Verificarea contului de cazinou ?n 5 pa?i

1. Dup? ?nregistrare, ?n contul de juc?tor apare cererea de validare KYC.
2. Validarea se face cu cartea de identitate sau pa?aportul.
3. Se ?ncarc? ?n programul de validare KYC documentul de identitate.
4. Dac? se men?ioneaz?, se ?ncarc? ?i o dovad? de reziden?? fiscala (factur? utilit??i).
5. Validarea are loc ?n maxim 24 de ore.

Operatorul de cazinou are obliga?ia, ?n termen de maximum 30 de zile calendaristice de la data ?nregistr?rii contului de joc, s? fac? toate demersurile pentru verificarea contului de client autenticit??ii datelor furnizate de c?tre juc?tor. ?n cazul ?n care juc?torul, ?n acest timp, nu confirm? autenticitatea datelor furnizate sau se reg?se?te ?n lista de juc?tori auto exclu?i sau indezirabili, contul de cazinou va fi ?nchis.

Mai mult, ”sumele existente ?n cont vor fi re?inute ?i virate la bugetul de stat pan? cel mai tarziu la data de 10 a lunii urm?toare celei ?n care fondurile au fost re?inute”, conform HG. 111/24.02.2016. Din acest motiv, juc?torii pot accesa bonusuri doar dup? validarea contului de juc?tor, iar retragerile de bani din contul de client se pot face tot dup? ce datele de identificare au fost validate.

Principiile valid?rii contului de juc?tor

Platforma de jocuri a oric?rui operator de joc licen?iat este dotat? cu caracteristici de siguran?? capabile s? garanteze protec?ia ?mpotriva acces?rilor neautorizate, cum ar fi accesul minorilor sau a persoanelor indezirabile. Persoane indezirabile pot fi persoanele condamnate pentru ?n?el?ciune, fraude, cu sentin?e judec?tore?ti, care au primit pedepse pentru sp?larea banilor, de exemplu. Interzicerea accesului neautorizat este un principiu de respectat, iar al doilea este cel al inalterabilit??ii datelor schimbate.

Procedura KYC

Operatorii de jocuri de noroc ?i colaboratorii acestora trebuie s? respecte dispozi?iile Legii nr. 677/2001 pentru protec?ia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal ?i libera circula?ie a acestor date. Orice modificare a conturilor de joc se va transmite automat ?n serverul de siguran?? pentru verificare KYC.

Nu este permis? decat ?nregistrarea unui singur cont de joc pentru un juc?tor. Un juc?tor cu un cont validat trebuie s? aib? acces la situa?ia contului de joc, istoricul jocurilor – inclusiv mizele, ca?tigurile ?i pierderile, depozitele ?i retragerile, precum ?i alte tranzac?ii ?n leg?tur? cu acesta.

Cu un cont validat, orice juc?tor are posibilitatea s? ?nregistreze o reclama?ie, precizand identitatea juc?torului ?i elementele pe care le reclam?, ?i are dreptul la un r?spuns ?n 14 zile. ?n cazul ?n care organizatorul de jocuri de noroc la distan?? nu solu?ioneaz? ?n termenul prev?zut sau respinge reclama?ia juc?torului, acesta din urm? are posibilitatea de a se adresa ONJN.

Protec?ia juc?torului cu cont validat se refer? ?i la posibilitatea de setare a limitelor de depozit zilnice, s?pt?manale ?i lunare, dar ?i autoexcluderea temporar? sau permanent?.

Suspendarea ?i ?nchiderea contului de joc

Contul de client poate fi ?nchis dac? ?ncalc? dispozi?iile legale, cum ar fi refuzul de a valida contul sau ?n situa?ia ?n care organizatorul suspend? transferurile de la sau c?tre contul juc?torului ?n baza unei decizi legale.

La ?nchiderea contului, dac? juc?torul are contul validat, organizatorul de jocuri de noroc ramburseaz? juc?torului soldul contului de joc, ?n cel mult 10 zile lucr?toare de la data ?nchiderii contului. ?ns?, banii depu?i ?ntr-un cont nevalidat ajung ?n bugetul statului.

Verificarea metodei de plat? – parte a procedurii KYC

Doar cu un cont verificat po?i s? ?ncasezi un bonus de cazinou, s? faci o retragere sau, ?n unele cazuri, chiar s? faci o depunere. Pentru a paria pe bani reali ?n cazinourile online din Romania trebuie s? faci o depunere. Ai la dispozi?ie, din partea cazinourilor, o serie de metode acreditate ONJN din care s? alegi.

Conform normelor ?n vigoare, juc?torul care este doar ?nregistrat are posibilitatea de a alimenta contul de joc cu o sum? ?n limit? maxim?. Po?i alimenta 200 euro sau echivalent. Retragerile de bani din contul de joc vor putea fi efectuate doar ?n urma verific?rii autenticit??ii datelor furnizate de c?tre juc?tor, inclusiv a metodei de plat?.

Verificare metode de plat?

Depunerea trebuie s? se fac? cu o metod? de plat? proprie, ?nregistrat? pe numele clientului. Din acest motiv ?i metoda de plat? trece prin procedura KYC. De cele mai multe ori accesul la bonusul de bun venit se face doar dac? juc?torul depune banii prin intermediul c?r?ilor de credit sau a transferului bancar.

Nu este permis transferul ?ntre conturile de joc ale juc?torilor, astfel se evit? practicile de ?mprumut sau c?m?t?rie. Ca?tigurile pot fi transferate de operatorul de cazinou ”numai ?n acela?i cont de plat? din care au provenit fondurile transferate de c?tre juc?tor.

?n cazul ?n care contul de plat? al juc?torului nu mai este valid, organizatorul de jocuri de noroc remite ca?tigul ?n contul indicat de juc?tor, dup? verificarea identit??ii acestuia”, prevede HG. 111/24.02.2016. Nici operatorul de jocuri de noroc nu are voie s? furnizeze credit ?n contul de plat? sau ?n contul de joc al unui juc?tor.

Retragerea banilor – un alt pas de verificare a contului

Cazinourile online, de cele mai multe ori, men?ioneaz? c? timpul de retragere a banilor din ca?tiguri se face ?n maxim 3 zile lucr?toare. Dac? ai un cont de client validat, ?i metoda de plat? este pe numele t?u, ?i este ?i ea verificat?, vei beneficia de retrageri rapide la cazino online.

Dac? retragerea se face prin alt? metod? decat cea de depunere, cazinoul are obliga?ia de a verifica contul ?n care se retrage sau metoda de retragere a banilor. Legea ?i ofer? r?gaz de 10 zile lucr?toare, pentru a face verific?rile pe care le consider? necesare, dup? care s? efectueze transferul sau s? ?n?tiin?eze organele competente. Fondurile din contul de joc al juc?torului reprezint? depozite ale juc?torilor.

Conform normelor amintite, ”fondurile din contul de joc al juc?torului pot fi restituite numai prin aceea?i metod? prin care s-a f?cut alimentarea contului”, la una din b?ncile care este obligatoriu s? aib? sediul pe teritoriul Romaniei.

Antifrauda – un alt motiv temeinic pentru cererea valid?rii contului

Toate cazinourile licen?iate folosesc un antifraud?, conceput pentru identificare KYC ?i pentru a proteja atat platformele de jocuri de noroc cat ?i clien?ii acestora ?mpotriva activit??ilor frauduloase ?n mediul de jocuri de noroc online. Software-ul are rolul de a elimina fraudele cu cardul de credit la cazinouri.

Softurile lucreaz? mereu ?n colaborare cu furnizorii de servicii de plat? online. Activit??ile comerciale trebuie s? fie legale. Softurile de acest tip au rolul de a securiza confiden?ialitatea clien?ilor ?i datelor de plat?.

Ce face un program atifraud? de verificare a contului de cazino?

• Verific? noul client ?n mai multe etape (verificare IP, verificarea parametrilor sistemului, verificare proxy)
• Verific? num?rul de telefon al clientului
• Analiza comportamentului juc?torului la jocuri de noroc
• Peste 100 de filtre ?n sistemul de management antifraud? ( pentru datele de plat?, istoricul pl??ilor ?i a listelor negre ale clien?ilor)
• Verificarea final? a clientului de c?tre departamentul de control ?n etapa de retragere a banilor

Ce proceduri de validare a contului de client folosesc cazinourile de top?

Un cont de client validat ?nseamn? siguran?? pentru tine ca ?i juc?tor. Un cazinou care nu-?i cere s? validezi contul de client nu este un cazinou licen?iat, cu siguran??. Dac? ?n prim? faz? ?i se pare intruziv ?i anevoios s?-?i dai ?i s? completezi datele personale, gande?te-te cum ar fi s? pl?te?ti cu cardul la un cazinou care nu are sisteme de protec?ie.

?n plus, ai fii convins c?-?i prime?ti ca?tigurile de la un astfel de cazinou? Bonusul de bun venit este mai mult decat o ofert? promo?ional? pentru clien?ii noi. Cazinourile ofer? o metod? convenabil? pentru ?nregistrate. Pentru orice bonus de bun venit trebuie s? faci o depunere minim? de 25 RON – 100 RON.

Cel mai adesea bonusurile sunt accesibile doar celor care depun cu cardul, cea mai sigur? ?i u?or de verificat metod? de plat?. G?se?ti mereu men?iuni de genul ” Depunerile efectuate prin intermediul e-wallet-urilor nu vor fi eligibile pentru aceast? ofert?”.

Verificarea contului este obligatorie, pe fiecare dintre platformele de cazinou exemplificate vei g?si informa?ia conform c?reia, un cont nevalidat, ?n interval de 30 de zile, va fi ?nchis. O alt? situa?ie pe care o po?i experien?a este, transferul sumelor c?tre bugetul general consolidat al Romaniei, dac? nu de?ii un cont bancar valid ori nu furnizezi aceste detalii.

De asemenea, retragerile ??i vor fi disponibile dup? finalizarea procesului de validare. Unele cazinouri ofer? ?i un bonus de verificare cont cazinou. Iat? cateva exemple de cazinouri care ofer? bonus pentru validarea contului, un bonus ?n rotiri gratuite: Frank Casino, Luck, SlotV Casino, Mr Bit.

Concluzii finale – avantaje ?i dezavantaje ale verific?rii contului

Validarea contului de cazinou este o procedur? obligatorie, impus? de lege, care nu va fi niciodat? ignorat? de cazinourile licen?iate din Romania. Verific?rile sunt ?n primul rand ?n avantajul clientului, care nu poate fii ?n?elat sau p?gubit.

Verific?rile se fac cu softuri uneori mai competen?e ?i mai eficiente decat ale unor institu?ii publice. Datele personale sunt protejate, nu exist? posibilitatea ca acestea s? ajung? la o ter?? parte. Retragerea ca?tigurilor este mai rapid? ?i mai sigur?.

Verificarea contului de cazinou este pu?in costisitoare din punctul de vedere al timpului investit. Atunci cand creezi un cont de client trebuie s? folose?ti datele de pe buletin, nu altele.

La verificarea contului trebuie s? ai la ?ndeman? o fotocopie a actului de identitate, iar dac? informa?iile de pe CI nu sunt acelea?i cu cele de la ?nregistrare, verific?rile se complic?. Procedurile vor fi similare ?i la metodele de plat?. Nu po?i pl?ti decat din fondurile personale.

?ntreb?ri ?i r?spunsuri

?n articolul nostru am argumentat detaliat de ce cazinourile cer verificarea contului, dar mai jos r?spundem ?ntreb?rilor frecvente ap?rute ?n mediul online referitoare la validarea contului de cazinou. Sunt multe chestiuni care pot fi neclare pentru un juc?tor, iar noi avem informa?iile necesare pentru a clarifica orice nel?murire.

Ce este procedura KYC sau verificarea contului de cazinou?

Procedura KYC sunt de fapt etapele de verificare a datelor personale ?i bancare furnizate de clientul care ?i-a creat un cont de client. Conform legisla?iei ?n vigoare, toate cazinourile sunt obligate s? includ? procedura KYC sau verificarea contului de cazinou ?n procesul de ?nregistrare ?i depunere sau retragere de bani.

Cum se face validarea contului de client la cazinou ?n 5 pa?i?

Procedura de validare a contului de client pare complicat?, dar este mai mult riguroas? decat anevoioas?. Ca s?-?i fie simplu, am creat un sistem de validare ?n 5 pa?i, pe care dac?-l respec?i, vei vedea c? nu este a?a de complicat s? ai un cont legal realizat.

Ce st? la baza necesit??ii procesului de verificare KYC?

Sunt mai multe principii care stau la baza valid?rii contului. Toate au la baz? siguran?a datelor personale ?i a tranzac?iilor generate de depunerea ?i retragerea banilor. Dup? verificarea contului de cazinou juc?torii au drepturi incontestabile, beneficii mai multe, acces la mai multe bonusuri ?i pot juca f?r? probleme.

? Ce se ?ntampl? dac? nu validez contul de juc?tor?

Legea ?i normele de aplicare ?n vigoare, emise de statul Roman prev?d clar suspendarea sau blocarea contului de cazinou, ?n cazul ?n care nu se completeaz? procesul de validare. ?n plus, ?i se retrag o serie de beneficii dac? nu ai ?ncheiat aceast? procedur?.

? Cum se face verificarea metodelor de plat? ?n cazinouri?

Un pas important pentru siguran?a tranzac?iilor ?n cazinouri este verificarea metodelor de plat? ?n cazinouri. Dac? depunerea se poate face cash, la sta?iile de lat?, de exemplu, retragerea banilor va fi posibil? doar ?ntr-un cont pe numele juc?torului. Bine?n?eles, f?r? verificarea contului retragerea nu va fi posibil?.

Care sunt procedurile antifraud? folosite de cazinouri?

Conform normelor ?n vigoare, toate cazinourile online au obliga?ia de a derula proceduri specifice antifraud?. Acestea sunt sus?inute de de softuri specifice, special concepute pentru cazinourile online. Cum func?ioneaz? un soft antifraud? po?i s? cite?ti detaliat ?n articolul nostru.

Proceduri de validare a contului de juc?tor la cazinourile romane?ti?

Am selectat top 10 cazinouri online din Romania ?i modul ?n care acestea realizeaz? verificarea conturilor de cazinou. Vei vedea similarit??i ?n toate procedurile de verificare a contului de cazinou, pentru c? toate cazinourile licen?iate se supun normelor publicate pe ONJN, emise de aparatul legislativ la Romaniei.